| 论文中文题名： | JS银行H分行监管问题及提升对策研究 |
| 姓名： | |
| 学号： | 21302219084 |
| 保密级别： | 公开 |
| 论文语种： | chi |
| 学科代码： | 125100 |
| 学科名称： | 管理学 - 工商管理 |
| 学生类型： | 硕士 |
| 学位级别： | 工商管理硕士 |
| 学位年度： | 2024 |
| 培养单位： | 西安科技大学 |
| 院系： | |
| 专业： | |
| 研究方向： | 组织战略与风险管理 |
| 第一导师姓名： | |
| 第一导师单位： | |
| 论文提交日期： | 2024-12-05 |
| 论文答辩日期： | 2024-12-02 |
| 论文外文题名： | Research on Regulatory Issues and Improvement Measures of H Branch of JS Bank |
| 论文中文关键词： | |
| 论文外文关键词： | Local commercial banks ; External supervision ; Internal supervision ; Risk control |
| 论文中文摘要： |
近年来，随着金融改革的深化和金融产品的创新，地方商业银行面临着内部风险评估机制不完善、信息披露不透明、监管技术不足等问题。这些问题不仅威胁银行的安全稳健运行，也对金融风险的有效控制提出了更高的要求。尤其是在地方经济逐步转型、金融市场日益复杂的背景下，如何优化地方商业银行的内外部监管体系，提升监管的协调性和有效性，成为当前金融改革与发展的迫切课题。 本文以JS银行H分行为研究对象，采用文献研究、非结构性访谈和案例分析等方法，对该分行监管现状、存在问题及原因、提升对策进行了较为系统地研究。首先，通过梳理商业银行监管的相关研究、概念及理论，明确了银行监管的核心要素和理论基础。其次，在对JS银行H分行发展及监管体系分析的基础上，通过结构性访谈，对H分行的内部监管和外部监管现状进行了调查分析。再次，研究发现了JS银行H分行在内部与外部监管方面的主要问题，其中外部监管问题表现为监管机构职能交叉与协调不足、监管标准与制度不完善、监管技术与业务发展不匹配等，内部监管问题分别为：风险评估与控制不力、信息披露与透明度不够、监管技术相对落后等；进一步对这些问题的主要原因进行了深入剖析。最后，结合理论分析与实际调研，提出了提升H分行监管水平的具体对策，包括强化内部风险评估与控制能力、提升信息披露透明度、加强现代监管技术的应用，以及优化政府与银行间的协作机制等。 本文研究成果将有助于提升JS银行H分行的合规性、风险管理能力和市场竞争力，也可为地方商业银行的监管优化提供重要参考。 |
| 论文外文摘要： |
In recent years, with the deepening of financial reforms and the innovation of financial products, local commercial banks have been facing issues such as inadequate internal risk assessment mechanisms, lack of transparency in information disclosure, and insufficient regulatory technology. These problems not only threaten the safe and stable operation of banks but also raise higher demands for effective financial risk control. Especially in the context of the gradual transformation of local economies and the increasingly complex financial markets, how to optimize the internal and external regulatory systems of local commercial banks and enhance the coordination and effectiveness of regulation has become an urgent issue in the current financial reform and development. This study takes the H Branch of JS Bank as the research object and employs methods such as literature review, unstructured interviews, and case analysis to systematically investigate the branch’s regulatory status, existing issues, and potential improvement strategies. First, by reviewing the relevant research, concepts, and theories related to banking regulation, the study clarifies the core elements and theoretical foundations of bank regulation. Secondly, based on an analysis of the development and regulatory system of JS Bank H Branch, structured interviews are conducted to investigate the current state of internal and external regulation at the branch. The study identifies the major issues in both internal and external regulation. External regulatory issues include overlapping functions and insufficient coordination among regulatory agencies, incomplete regulatory standards and systems, and mismatches between regulatory technology and business development. Internal regulatory issues include ineffective risk assessment and control, inadequate information disclosure and transparency, and relatively outdated regulatory technology. Further analysis is conducted to investigate the root causes of these problems. Finally, combining theoretical analysis and practical research, the study proposes specific countermeasures to improve the regulatory level of H Branch, including strengthening internal risk assessment and control capabilities, improving information disclosure transparency, enhancing the application of modern regulatory technology, and optimizing the coordination mechanism between the government and banks. The findings of this study will help improve the compliance, risk management capabilities, and market competitiveness of JS Bank H Branch. Furthermore, they will provide valuable insights for the optimization of regulation in local commercial banks. |
| 参考文献： |
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| 中图分类号： | F832.33 |
| 开放日期： | 2024-12-20 |
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